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      1. 民生银行西安分行财富管理系列报道之六:专业 真诚 善于创新和思考

        翟振:用超预期的综合服务赢得私银客户信赖

        2022-09-20 15:08:27来源:西安新闻网
        来源:西安新闻网 西安报业全媒体编辑:张睿 2022-09-20 15:08
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        近年来,财富管理市场竞争激烈,私人银行业务凭借高净值用户旺盛需求、较高增速和中收贡献,成为银行业战略布局的“必争之地”。

        作为一名拥有10年财富管理经验的财富经理,同时也是民生银行西安分行私银中心“中心经理”,翟振以全新的资产配置方式、机敏的市场驱动、精益求精的专业和一如既往的守护,为高净值人群提供量身定制的综合金融服务及非金融服务方案。

        多年来,在翟振等众多财富经理的努力下,民生私银业务高速成长,已经成为西安高净值客户服务的一支主力军。

        脱颖而出

        与私银中心实现共成长

        中国民生银行私人银行自2008年成立以来,在全国40个分行均设置了分支机构,秉承“承载每一份信任之托”的宗旨,以顶级的私人银行家管理平台为核心,细微洞察客户需求,为个人金融资产达到600万元以上的高净值客户构建多层次的客户服务和资产管理体系,为高净值和超高净值客户量身定制综合金融方案及综合服务方案。

        民生银行西安分行私人银行中心起航伊始,翟振和其他四名同事在100多名理财经理中脱颖而出,一起组建成了私人银行财富管理团队。多年来,他们始终坚持“以客户为中心”的服务理念,实施投融资一体化综合服务策略,实现私银资产规模超百亿、高净值客户超千户的可喜成绩。

        “我们将客户口碑作为立业之本,充分发挥私人银行中心的机制优势,”翟振介绍说,持续提升专业投资管理能力、适配产品管理能力和全面风险管理能力,为高净值客户提供全权委托、税务筹划、法律咨询、避险传承、投融资服务等综合金融服务方案,帮助客户实现财富的保值和传承,着力树立了卓越品牌形象,也努力成为客户最信赖的私人银行。

        随着民生银行私人银行业务的不断发展,翟振也实现了个人成长,成绩斐然。目前他带领的财富管理团队,金融资产管理规模超过了44亿元,占西安分行私银客群规模的30%,连续三年成为民生银行总行精英俱乐部的钻石会员,赢得了业界的赞誉,荣获多项专业大奖。

        超预期综合服务

        做最懂客户的金融管家

        “作为一名私银客户的财富经理,我认为超预期的综合服务才能赢得市场。”翟振说。民生银行西安分行私人银行全心打造“懂你”的优质服务体验,不仅为客户提供优雅高端的硬件环境,创造与众不同的生活体验,更是着力为客户提供全方位的财富管理服务。

        超预期的综合服务,首先要有更高的专业性,时刻紧密关注市场动态,能够第一时间为客户提供投资策略支持。2020年国际石油价格出现了断崖式下跌,翟振凭借敏锐的市场洞察,为客户配置了“账户原油”产品。2022年5月,客户平仓后达到了非常满意的投资成果。

        无独有偶。2015年市民刘先生有2000万元需要打理。翟振在进行市场研判后,认为黄金可以投资。于是为客户配置了400万元的黄金,3个多月后获得了80多万元的投资收入。

        超预期的综合服务,还体现在为客户提供超预期的咨询服务上。翟振可以为企业家级客户提供“私人顾问”服务,做好企业家的金融管家。

        王女士是做平价服装生意的,门店大多存在于县域和乡镇。随着企业的逐渐发展,王女士遇到了税务相关的问题。“民生银行为我提供了专业的税务筹划,不仅解决了我的疑虑,也为企业的扩大再生长提供了很大的推动力。”王女士说。

        健康管理、子女教育、商旅服务、文化传承……超预期的综合服务,还体现在享有盛誉的非金融服务上,全面呈现顶级私人银行服务品质。不少私行客户表示,“民生银行私银的财富经理不仅深谙财富之道,更擅长为我们创造与众不同的生活体验。”

        财富长效增值

        打造“最亲民的家族信托”

        家族信托成为家族财富传承工具的首选,其“风险隔离”、“永续传承”、“激励约束后代”等积极功能已经获得高净值客户群体的普遍认可。

        “民生传世家族信托”市场品牌推出以来,期望打造最亲民的家族信托业务,同时与多家头部信托公司合作并达成共识,力争为民生银行家族客户提供最贴心、最放心的家族信托服务。

        王女士就是民生银行家族信托客户之一。在详细了解王女士的需求后,翟振用一周的时间就为王女士搭建好了家族信托框架,并最终将1200万元的保险和2000万元现金装入家族信托,达到了王女士资产隔离与资产传承的目的。

        据悉,“民生传世家族信托”品牌下拥有四大产品系列,分别为“传富系列-家族信托”、“传福系列-保险金信托”、“传业系列-股权信托”及“传善系列-慈善信托”,同时配套家族客户专属非金融权益体系——“非凡家族礼遇”,不仅能够满足家族客户的财富传承需求,也在非金融服务上为客户提供良好的体验。

        “秉初心、守专业、行高远、谋共赢”。 翟振表示,他将继续修炼“内功”追求卓越、不断提升,更好满足客户“个人、家族、企业”的全方位需求,同时通过自身努力,积极营造良好的行业生态环境,助力实现私人银行的社会责任担当。(李猛)

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        【编辑:张睿】
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